Торговля золотом на бирже Форекс в 2025 — как выбрать лучшую стратегию

История золота в качестве денежного эквивалента началась более 5000 лет назад. Изначально металл применяли для ковки и чеканки монет, золотой песок использовали в качестве денег. С резким ростом мирового производства некоторые страны стали использовать Au в качестве временной национальной валюты. Позже был введен золотой стандарт — привязка денег к фиксированному количеству золота.

Сегодня роль золота как основного платежного инструмента отошла на второй план, уступив место бумажным деньгам и криптовалютам. В наши дни Au — это инвестиционный инструмент, его используют в качестве защитного актива для диверсификации и хеджирования рисков, спекулятивных сделок, долгосрочного инвестирования и формирования золотого резерва. Основные участники золотого рынка: центробанки, МВФ и другие фонды, коммерческие банки, биржи, инвестиционные и ETF-фонды, частные трейдеры и инвесторы, золотодобывающие компании и потребители.

О том, как зарабатывать на торговле золотом и инвестировать в золотые активы, читайте в этом обзоре. 

Рынок фьючерсов на золото

Есть разные способы заработка на золотых активах. Физический металл чаще всего используют для долгосрочного инвестирования денег, фьючерсы — для краткосрочной спекуляции.

• Справка. Фьючерс на золото — это биржевая ценная бумага, договор между покупателем и продавцом. Это контракт на покупку/продажу в будущем золота по текущей цене. Фьючерс бывает поставочный и расчетный. Поставочный фьючерс предполагает фактическую поставку металла в определенный срок. Расчетный — финансовый взаимозачет: если к указанному в контракте сроку драгметалл подорожал, то покупатель в выигрыше — он купил его по меньшей цене. Если металл подешевел, в выигрыше продавец.

Существуют и другие деривативы, где золото выступает базовым активом, но самой популярной пока остается фьючерсная торговля. Это наиболее понятный и ликвидный инструмент, который можно продать или купить до срока его истечения.

Сумма входа на фьючерсный рынок золота зависит от типа торгуемых контрактов, целей по прибыли и системы риск-менеджмента. Стандартный лот на бирже составляет 100 унций. Для минимальной сделки объемом 0,01 лота нужна сумма около 2000 USD. Эта сумма не учитывает необходимость наличия денег для обеспечения убытка. Можно воспользоваться кредитным плечом, но биржевые брокеры, в отличие от брокеров Форекса, менее щедрые — среднее плечо на бирже составляет до 1:20. 

Альтернатива — контракты E-Mini, равные 0,1 от стандартного контракта. Но минимальный порог входа для биржевого фьючерсного рынка остается тем же — от 1000-2000 USD.

Дейтрейдинг золотом на форекс

Перед тем как разобраться в специфике внутридневной торговли, объясню, в чем разница между полным лотом в торговле валютными парами и полным лотом по  XAU/USD. Понимание расчета стоимости тика у брокера Форекс поможет подсчитать потенциальный заработок за один день на основе средней длины дневной свечи.

Сколько стоит 1 пипс золота?

Цена золота на Форекс в котировках торговой платформы или на аналитических графиках — это цена за тройскую унцию. 1 тройская унция равна 31,1 грамм. 1 стандартный лот — это100 тройских унций, минимальный объем сделки на Forex — 0,01 лота. Все эти данные вы можете увидеть в спецификации контракта, которую в МТ4 можно найти так:

• Выбрать в меню «Вид — Символы». Найти пару XAU/USD и нажать «Показать».
• Выбрать в меню «Вид — Обзор рынка». На паре XAU/USD щелкнуть правой кнопкой мыши и выбрать пункт «Спецификация». 

Как рассчитать стоимость пипса (пункта) по золоту на Форексе:

• В спецификации находим размер контракта — 100.
• Определяем размерность пипса (пункта). Котировки золота в платформе имеют два знака после запятой — в отличие от валютных пар здесь пункт равен 0,01.
• Умножаем объем сделки на размерность пункта: 100*0,01 = 1 USD.

Минимальное колебание цены пары XAU/USD на 1 пипс (пункт) соответствует 1 USD. Иными словами, если вы покупаете за 1800 USD 1 тройскую унцию, это соответствует объему сделки 0,01 лота. И движение цены до 1805,35 USD будет означать сдвиг цены на 535 пунктов. Для 0,01 лота стоимость пункта 1/100 = 1 цент — заработок составит 5,35 USD. Соответственно, для 1 полного лота заработок равен 535 USD.

Теперь вернусь к сравнению доходности XAU/USD с валютными парами внутри дня. Стоимость пункта по паре EUR/USD = 100 000 * 0,00001 (пятизначные котировки) — также 1 USD. Средняя длина одной свечи XAU/USD на спокойном рынке — 1000-1500 пунктов (пипсов). Средняя длина дневной свечи EUR/USD — 800-1000 пунктов. Но не стоит забывать о спреде — XAU/USD он больше.

Из этого можно сделать выводы:

• Внутридневная волатильность XAU/USD сравнительно одинакова с валютными парами — если рынки спокойны и отсутствуют сильные фундаментальные факторы.
• XAU/USD обладает небольшой волатильностью на минутных интервалах, поэтому не подходит для скальпинга. Но имеет более устойчивый тренд с меньшим количеством разворотов внутри дня. 

Дневная торговля золотом на интервалах Н1-Н4 способна принести прибыль на уровне валютных пар. Но XAU/USD чувствительна к фундаментальным факторам — дневное движение может расшириться до 2500-3000 пунктов и в противоположную вашей позиции сторону.

Советы по открытию сделок XAU/USD:

• Открывайте сделки только по направлению тренда, желательно в начале дневной свечи. Если на дневном графике движение в 2-3 свечи одного цвета — на часовом графике можно ловить трендовое движение.
• Ловите фундаментальное движение, не закрывайте сделки на локальных коррекциях.
• Обратите внимание на котировки связанных активов — серебро, платину. С их помощью и, например, коэффициента gold silver ratio можно построить торговые стратегии для золота на основе прямой корреляции. Также у Au прямая корреляция с нефтяными котировками и обратная с USD.

Лучшие стратегии торговли золотом на бирже или через брокера

В основе каждого торгового плана лежит цель и идея. Построение торговой системы начинается с определения задачи, которая должна отвечать на следующие вопросы:

• Какую сумму вы хотите заработать? Размерность лучше определять в процентах от суммы депозита. Реальность достижения цели можно определить, сопоставив проценты со средней годовой доходностью актива.
• Сколько вы готовы инвестировать? 
• На какой срок вы готовы инвестировать? Вам больше подходит тактика краткосрочного инвестирования с возможностью быстро конвертировать актив в наличность? Или же вы готовы «заморозить» свободные деньги на долгий срок, пожертвовав ликвидностью?
• Какой тип стратегии вы предпочитаете: активный трейдинг, который будет основной работой, или пассивное инвестирование?
• Какой уровень риска предполагается в стратегии?

Для долгосрочного инвестирования оптимально подходят ПИФы и ETF. За небольшую, до 0,5%, комиссию инвестициями будет распоряжаться управляющая компания. Для краткосрочных инвестиций подойдет торговля фьючерсами на бирже или CFD на Форексе.

Стратегии для активного трейдинга:

Скальпинг

Скальпинг при торговле XAU/USD используется редко. Это объясняется тем, что у данного актива относительно невысокая волатильность на коротких временных промежутках. В отличие от валютных пар, для которых скальпинг может быть эффективным, XAU/USD менее предсказуема на микродвижениях. Поэтому скальпинг лучше применять к более динамичным инструментам. Однако некоторые трейдеры все же применяют данную стратегию при торговле золотом в моменты публикации важных новостей.

Свинг-трейдинг

Свинг-трейдинг в торговле XAU/USD применяется ограниченно. Это связано с тем, что коррекции на графике золота часто бывают неглубокими, хорошую точку входа в рынок найти сложно. Тем не менее, свинг-трейдинг можно комбинировать с трендовыми стратегиями, особенно в периоды консолидации или когда цена достигает ключевых уровней поддержки/сопротивления. 

В отдельных случаях такой подход помогает получить прибыль без необходимости постоянного мониторинга графика. Главное — определить точку входа, при которой откат выглядит обоснованным в текущих рыночных условиях.

Внутридневная торговля

Внутридневная торговля XAU/USD применяется чаще других стратегий. Цена драгметалла медленно набирает импульс, однако дневная волатильность может быть выше, чем у валютных пар. Особенно выражена внутридневная активность в периоды выхода фундаментальных данных.

Внутридневная торговля позволяет извлекать прибыль из направленных колебаний при умеренной волатильности. Важно учитывать: по XAU/USD редко бывают сильные ценовые движения, но их величина в пунктах может быть выше. Поэтому данная стратегия весьма эффективна при грамотном анализе.

Средне- и долгосрочные стратегии

Средне- и долгосрочные стратегии предполагают удержание позиций по XAU/USD в течение нескольких дней или недель. Такой подход особенно эффективен при наличии четкого тренда. Однако недостатком средне- и долгосрочных стратегий являются свопы, особенно если торговать золотом большими объемами. Эти издержки могут снизить итоговую прибыль. Несмотря на это, стратегия актуальна для инвесторов, которые предпочитают минимальное участие в трейдинге.

Индикаторные стратегии

Данные стратегии на XAU/USD базируются на техническом анализе, с применением различных индикаторов. На графике анализируется волатильность через ATR, а потенциальные точки входа в рынок можно определять с помощью осцилляторов RSI и Stochastic. Индикаторные стратегии подходят как для интрадей-трейдинга, так и для среднесрочной торговли.

Price Action

Price Action показывает хорошие результаты за счет более плавного и читаемого поведенияю графика по сравнению с валютными парами. Уровни поддержки и сопротивления по XAUUSD, как правило, четко видны, а паттерны — более структурированы. Торговля по Price Action включает распознавание фигур затухающего тренда, таких как флаг, треугольник или вымпел. Price Action можно комбинировать с индикаторами для подтверждения сигнала, но в основе стратегии лежит визуальный анализ графика.

Торговля по фундаментальному анализу

Торговля XAU/USD по фундаментальному анализу показывает хорошие результаты. Золото чувствительно к экономическим новостям и общему настроению на рынках. Например, рост фондовых рынков может снизить спрос на золото, а опасения по поводу рецессии или инфляции, наоборот, привлечет инвесторов. В торговле по фундаментальному анализу используются корреляционные связи с индексами, валютами и другими товарами. Полезным инструментом является индикатор Настроения рынка.

Социальный трейдинг

Социальный трейдинг позволяет торговать XAU/USD даже без опыта. Вы можете автоматически копировать сделки опытных трейдеров. Данный метод подойдет любителям пассивного заработка. При выборе трейдера  важно учитывать его историю торговли XAU/USD, уровень риска и результаты.

5-минутная стратегия торговли золотом

При 5-минутной стратегии XAUUSD трейдер ищет быстрые движения в узком диапазоне. Данный метод основан на анализе свечных формаций, пробоев уровней и быстрых сигналов от индикаторов EMA и RSI. 5-минутная стратегия торговли золотом требует высокой концентрации и дисциплины, а также умения быстро реагировать на рыночные изменения. Ее можно использовать в периоды высокой волатильности, например, во время выхода экономических новостей.

Корреляция золота и доллара США

Корреляция золота и доллара США — основа анализа движений цены XAU/USD. Котировки этих активов часто идут в противоположных направлениях: укрепление доллара приводит к снижению цен на золото, и наоборот. Стратегия на корреляции золота и доллара США предполагает наблюдение за динамикой индекса DXY, процентных ставок и экономических отчетов США. Данный метод помогает прогнозировать развороты цен и точки входа, особенно в условиях нестабильности валютного рынка или смены монетарной политики.

Особенности торговли XAU/USD:

• Большое влияние фундаментальных факторов. Денежно-кредитная политика ФРС, состояние мировой экономики, геополитика, макроэкономическая статистика — все это может запустить новый тренд.
• Умеренный риск в сравнении с валютными парами при долгосрочном инвестировании.
• Высокий уровень ликвидности независимо от используемых инструментов. Исключением можно назвать слитки, но их можно быстро продать при условии согласия с высокой маржой.

Оптимальное время для покупки золота

У золота нет привязки к отдельной сессии. Если наибольшие торговые объемы и волатильность по EUR/USD наблюдаются в Европейскую сессию, а наиболее низкие — в Азиатскую, то торговые объемы по паре XAU/USD от сессии не зависят. В некоторых источниках приводят анализ статистики с 1975 года, который показывает сезонную зависимость котировок: самая низкая цена на Au наблюдается в марте, самая высокая — в январе и сентябре.

Вывод: лучшее время для покупки золота в марте, для продажи — в сентябре.

Сигналы технического анализа:

• Пересечение средних скользящих с разными периодами. Если быстрая МА пересекает медленную снизу вверх — сигнал к началу бычьего тренда.
• Сигналы трендовых индикаторов ADX, Аллигатор и т.д.
• Рост волатильности по ATR, определение уровней перекупленности и перепроданности по осцилляторам.
• Пробой ключевых уровней сопротивления и поддержки, уровней Фибоначчи. Пример торговли золотом на Форексе по уровням Фибо рассмотрен в обзоре «Что такое уровни «Фибоначчи». 
• Пробой фигур графического анализа: флага, треугольника, флетового канала.

Это лишь несколько примеров того, когда пора покупать золото или открывать короткие позиции. В общих чертах применение технического анализа для XAU/USD аналогично работе с валютными парами — нужно только подстроить торговую систему под параметры индикаторов.

Сигналы фундаментального анализа:

• Стагнация мировой экономики или наоборот — экономический рост. Например, пандемия в начале 2020 года остановила мировое экономическое развитие. На фоне ожидания спада мирового ВВП и падения прибылей корпораций фондовые индексы развернулись вниз, Au же достигло нового исторического максимума. В августе после сообщений о появлении вакцины у инвесторов появился оптимизм — индексы отыграли весенние потери, а драгметалл потерял более 10% стоимости.
• Макроэкономическая статистика имеет краткосрочное влияние — это статистика по инфляции, отраслевые прогнозы и т.д. Прогноз положительный — инвесторы выводят деньги из защитных активов. 

Хорошее время для покупки золота – то, когда котировки просели — рано или поздно они развернутся вверх. Главный вопрос в том, готовы ли вы переждать этот период.

Сигналы фундаментального анализа срабатывают не всегда. Пример: падение котировок золота в 2013 году стало самым сильным за последние 30 лет. Основной причиной называют проблемы экономики Индии, одного из крупнейших потребителей металла, а также экономический кризис на Кипре, показавший риски инвестиций в государственные облигации. После этих событий инвесторы стали в панике выводить деньги из средне- и долгосрочных ETF-фондов — это ускорило падение котировок. Вместо вложения в защитные активы инвесторы предпочли наличные деньги.

Стоит ли покупать золото сейчас? Если котировки отошли от исторических максимумов и падение остановилось, то стоит.

Как покупать золото

Покупка настоящего золота проводится только в банках с лицензией регулятора. Только банк продаст вам сертифицированный металл с документами о его подлинности, пробе и других характеристиках. Можно купить золотые слитки без поставки в специализированных компаниях — они гарантируют сохранность металла в собственных депозитариях. Но готовы ли вы идти на такой риск? Еще одна альтернатива — эмитируемые некоторыми банками золотые сертификаты или золотые депозиты.

Лучший способ купить золото без риска с минимальными вложениями — CFD. И хотя вы не покупаете физический металл, продать актив можно в любую минуту за несколько щелчков мыши. 

На платформе LiteFinance это можно сделать следующим образом:

1. Откройте счет. Нажмите «Трейдерам — типы счетов». Рекомендую выбрать ECN-счет с минимальным спредом. Минимального депозита 50 USD с плечом 1:100 достаточно для открытия сделки минимальным лотом 0,01.

2. До пополнения счета пройдите верификацию — это обязательно! Также вы можете попробовать свои силы на демо-счете, для которого не нужна ни верификация, ни регистрация.

3. Откройте терминал и во вкладке «Металлы» выберите пару XAU/USD.

4. Анализируйте график. Варианты сигналов на открытие сделки:

• Расположение линий осцилляторов в зонах перепроданности, осцилляторы разворачиваются и начинают движение к середине диапазона. 
• Сигналы трендовых индикаторов.
• Выход цены из флета. 
• Появление разворотных паттернов: «Поглощение», «Пин-бар» и т.д.

Пример. После небольшого бычьего тренда сформировалась зона консолидации, выделенная горизонтальным каналом. 

Пробой канала вверх означает начало восходящего тренда. Будет плюсом, если пробойная свеча и свечи начала тренда будут иметь сравнительно большее тело, чем свечи флета.

Об окончании бычьего тренда говорит разворотный паттерн «Поглощение» — тело падающей свечи полностью поглотило тело предыдущей восходящей свечи. Следом формируется додж — свеча без тела, показывая равенство сил между продавцами и покупателями. Следующая красная свеча подтверждает разворот тренда.

Безопасно покупать золото можно только с перспективой 10-15 лет. На внутридневных графиках котировки движутся в обе стороны — есть смысл ловить сильный тренд или пытаться зарабатывать на перевороте позиций, если это позволит величина спреда. Риск убытка на торговле внутри дня выше, чем при долгосрочных стратегиях.

Советы по покупке золота:

• Ориентируйтесь на тренд и настроения рынка золота.
• Учитывайте уровень спреда и свопа. В торговле CFD свопы делают среднесрочную торговлю менее выгодной в сравнении с интрадей. Исключение — вы поймали сильный среднесрочный тренд.
• Ищите сильный фундаментальный фактор, связанный с перспективами мировой экономики. Даже форс-мажор способен в краткосрочной перспективе поднять котировки.

Как понять, когда следует продавать золото

1. Сигнал на продажу в долгосрочном инвестировании: цена прошла предыдущий исторический максимум и постепенно замедляет ход. Также появляются положительные прогнозы: снижение уровня инфляции, рост ВВП, решение геополитических проблем, которые до этого подталкивали Au вверх. При ближайшем развороте котировок и падении более 2-3% продавайте актив.

2. Сигналы на продажу в краткосрочном трейдинге:

• Фундаментальный фактор «закончил» свое действие. 
• Уменьшение тела свечей при бычьем тренде —  После растущего тренда цена входит в боковое движение. 
• Появились разворотные паттерны.
• Осцилляторы прошли середину диапазона «0-100» и движутся к зоне перекупленности.
• Цена достигла сильного уровня сопротивления.

В долгосрочном инвестировании и торговле по фундаментальному анализу лучше всего ориентироваться на прогнозы по золотым активам и коррелирующим инструментам. И использовать индикатор «Настроения рынка».

Одна из стратегий выхода из рынка — применение трейлинг-стопа. В момент выхода цены из флета вы открываете сделку на восходящем тренде. При достижении минимально желаемого уровня прибыли закрываете 50% сделки, остаток страхуете трейлингом. Длину трейлинга можно рассчитать по индикатору волатильности ATR, поставить чуть ниже локального минимума или уровня поддержки.

Если вы упустили момент разворота цены и потери уже более 20%, не торопитесь сейчас же продавать актив. Учитывая среднюю годовую доходность Au в 5-15%, лучше дождаться возвращения цены к своим максимумам.

Трейдинг или инвестирование — что лучше?

Трейдинг — это активная спекулятивная торговля с частыми сделками в обе стороны. Трейдер покупает и продает Au несколько раз в день, а долгосрочные стратегии — это  удержание сделки открытой несколько дней или недель. 

Инвестирование — долгосрочная покупка золота и золотых активов с целью сохранить от инфляции свободные деньги и по возможности получить прибыль. Инвесторы покупают золото на 5-10 и более лет.

Преимущества и недостатки трейдинга:

Преимущества и недостатки инвестирования:

У обоих методов есть свои преимущества и недостатки. Это вопрос личных предпочтений, рисков и целей по доходности. 

Также можно привести в виде таблицы еще один сравнительный анализ в разрезе нескольких вариантов трейдинга и инвестирования:

Комментарии к таблице:

• ETF отнесены к трейдингу и инвестированию — акции ETF-фондов часто используются в спекулятивных целях, то есть для трейдинга. Существуют смешанные фонды, которые вкладывают в золотые активы только часть денег — их бумаги используют для диверсификации рисков. Но акции ETF пользуются спросом и у долгосрочных инвесторов. Их привлекает отсутствие ответственности за балансировку и контроль за активами — этим занимается управляющая компания.
• Легкость инвестирования. Подразумеваются временные затраты, необходимый уровень знаний и т.д. 
• Затраты на хранение — оплата банковской ячейки или депозитария. На биржевом рынке они входят в сборы.
• Затраты на управление — комиссия управляющей компании.

Также об инвестировании в золотые активы вы можете прочесть в этом обзоре.

Как торговать золотом на Forex и фондовой бирже

Торговля золотом возможна на биржевых и внебиржевых рынках. 

1. Внебиржевой рынок — это Форекс и бинарные опционы. Сделки здесь совершаются CFD на золото — покупаются и продаются контракты на разницу цен без реальной поставки металла. Также к внебиржевой торговле Au относится покупка физического металла через банк, банковский золотой депозит.
2. Биржевой рынок предусматривает более широкий спектр инструментов инвестирования. Здесь можно купить фьючерсы и опционы. Фьючерсы могут быть товарными — с реальной поставкой металла, и расчетные — с взаимозачетом цены по окончанию срока действия договора. Также на бирже можно купить акции ETF-фондов, которые полностью или частично инвестируют деньги в металл. Можно купить акции золотодобывающих и аффинажных компаний.

Рассмотрим подробнее каждый из этих вариантов .

Как инвестировать в физическое золото?

Варианты инвестирования для частного инвестора:

• Покупка банковских слитков. Преимущества — гарантия сохранности инвестиций. Недостатки — маржа при продаже может достигать 20%, нужны соответствующие условия хранения, в большинстве стран есть налог «на роскошь» или НДС.
• Покупка инвестиционных золотых монет. Изначально продаются в банках, также их можно найти на вторичном рынке. Преимущество монет — они приносят доход с ростом коллекционной стоимости. Недостатки: не любая инвестиционная монета быстро дорожает, в стоимость монеты заложена работа, маржа может составлять 15-30%. Покупка на вторичном рынке несет еще большие риски. На покупателя накладывается ответственность оценить подлинность монеты и ее состояние.
• Банковский золотой депозит. Здесь два варианта: первый — на депозит кладется физическое золото с выплатой процентов деньгами, второй — вносится денежный эквивалент с привязкой к золотым котировкам. Преимущества: хранение слитков в банке. Недостатки: чаще всего не попадает под страховую выплату при банкротстве банка.
• Покупка ювелирных изделий. Преимущество: эстетика с расчетом на рост цены металла. Недостаток — маржа. Чаще всего ювелирные украшения принимают по цене лома, потери могут составить до 50%.

Также можно купить товарный фьючерс с поставкой физического металла на биржевом рынке. С учетом минимальных объемов поставки и затрат на транспортировку этот вариант подходит только компаниям, использующим Au в качестве сырья.

Инвестиции в физический металл могут быть интересны тем, кто не готов заниматься активным трейдингом и рассчитывает на долгосрочную перспективу более 10 лет.

Торговля контрактами на золото CFD

CFD — контракты на разницу цен, инструмент внебиржевой торговли. Инвестор покупает пару XAU/USD и продает его по более высокой цене. Или продает по текущей цене и покупает, когда цена упадет, зарабатывая на разнице котировок. Торговля CFD возможна через брокеров Форекс.

Преимущества CFD на XAU/USD:

• Небольшой порог входа в сравнении с биржевым рынком: для сделки с минимальным объемом достаточно $50-100.
• Минимум комиссий. Только спред и своп. Нет биржевых сборов и комиссии депозитария. Не нужен статус «Квалифицированного инвестора».
• Ликвидность. Сделку можно закрыть в любой момент в любой точке мира при наличии интернета.

CFD на Форексе — один из лучших вариантов заработка на золото для тех, у кого нет большого капитала, но есть базовые навыки прогнозирования и желание заниматься активным трейдингом.

Как торговать CFD XAU/USD:

• Выбрать брокера, открыть счет, пройти верификацию.
• Пополнить депозит на минимальную сумму. Можно начать с центовых счетов, если они предусмотрены.
• Познакомиться с торговыми условиями по паре XAU/USD: посмотреть в спецификации доступный уровень кредитного плеча, минимальный объем сделки, размер контракта.
• Провести анализ, открывать сделки, зарабатывать деньги.

Торговля на бинарных опционах

Торговля бинарными опционами — это прогноз на цену актива к моменту окончания срока действия опциона — повысится или понизится. Если прогноз верный — вознаграждение составит 50-90% от суммы опциона, в случае ошибки — убыток 100%.

Преимущества торговли бинарными опционами:

• Легкость инвестиций. Нужно только спрогнозировать будущее расположение цены относительно ценового уровня в момент открытия опциона. Если вы поймали начало тренда, то с вероятностью 99% уже получили прибыль. Здесь нет стоп-лоссов и стоп-аутов, не нужно все время следить за графиком. И главное — здесь нет постоянно изменяющегося на волатильности спреда.
• Быстрая прибыль. На турбо-опционах можно получить прибыль через 60 секунд.
• Возможность заработать на прогнозе более 100% прибыли. Например, сделать более сложный прогноз в опционах типа «Лестница», «Одно касание», «Диапазон».

Бинарные опционы — самый легкий вариант старта карьеры трейдера для начинающих. 

Как торговать золотом в бинарных опционах:

• Выбрать брокера бинарных опционов, зарегистрироваться, пройти верификацию, пополнить счет.
• Провести технический и фундаментальный анализ по инструменту в разных таймфреймах.
• Открыть бинарный опцион по паре XAU/USD: указать время экспирации, сумму опциона, прогноз «Выше/Ниже».

У некоторых брокеров предусмотрена возможность досрочного закрытия опциона.

Торговля золотыми ETF

ETF — торгуемый на бирже индексный фонд, который занимается целевым инвестированием, его акции находятся в свободном обороте. Например, если фонд инвестирует в акции ТОП-50 крупнейших компаний, то купив его акции, вы фактически инвестируете в эти компании. 

Аналогично и с золотом. Есть ETF-фонды, которые полностью или частично вкладывают деньги в золотые активы — физический металл, фьючерсы и т.д. Покупая их акции, вы также инвестируете деньги в Au. Котировки акций ETF-фондов хотя и не совпадают полностью с движением цены на XAU/USD или фьючерсы, общая тенденция похожая. 

Преимущество инвестирования в ETF-фонды в том, что вам не нужно диверсифицировать и балансировать инвестиционный портфель. ETF-фонд уже сам по себе является таким портфелем и его балансировкой занимаются управляющие. Недостатки — высокий входной порог от 1000 USD и выше, необходимость получить статус «Квалифицированный инвестор» и налогообложение. В некоторых странах, если ETF инвестирует в физический металл, то инвестор платит налог «на роскошь». Вместо 15-20% сумма налога может составить 25-30%.

Самый крупный в мире инвестирующий в золото ETF-фонд — SPDR Gold Shares, основанный в 2004 году. Его активы на 100% обеспечены слитками, их объемы составляют более 1230 тонн. Основные хранилища расположены в Лондоне, комиссия за управление составляет 0,4%. 

Другие фонды — iShares COMEX Gold Trust, iShares MSCI Global Gold Miners ETF.

Как инвестировать в ETF:

• Выбрать брокера, имеющего выход на биржи с акциями золотых ETF-фондов.
• Ознакомиться с торговыми условиями: порядком покупки и продажи ценных бумаг, брокерскими и депозитарными комиссиями, биржевыми сборами, минимальной суммой инвестирования и т.д. Список крупнейших ETF-фондов можно найти на аналитических порталах, например, Investing.
• Купить акции фондов.

Биржевая торговля ETF подходит профессионалам с капиталом от $1000 и более.

Торговля акциями золота на бирже

Альтернатива прямому инвестированию в золото или золотые деривативы — покупка акций производителей золота. Логика следующая: если растет цена на металл — будет расти и прибыль золотодобывающей компании. Вслед за прибылью подрастут и котировки акций.

Преимущества:

• Можно заработать на дивидендах, если примут решение об их выплате.
• Можно найти компании с относительно недорогой стоимостью акции — это может уменьшить минимальный объем сделки.
• Большая в сравнении с золотом волатильность.

Недостатки:

• Есть риск банкротства компании.
• Влияние микроэкономических факторов: внутренние конфликты, отсутствие конкурентных преимуществ, ошибки менеджмента и т.д. — все это отрицательно влияет на котировки.

Примеры золотодобывающих компаний: Newmont Goldcorp, Barrick Gold, AngloGold Ashanti.

Инвестирование в акции золотодобывающих компаний для диверсификации рисков подойдет профессионалам, у которых достаточно денег для входа на биржевые рынки.

Пример торговой стратегии для золота на Форекс

Стратегия основана на комбинации фундаментального анализа и графических инструментов. Так как пара XAU/USD менее спекулятивна, чем валюта, на графике котировок лучше прослеживаются зоны консолидации, уровни сопротивления и поддержки.

Оцениваем дневной график:

В августе 2020 года котировки XAU/USD достигли пика на фоне пандемии. Но постепенный спад числа заболевших и новости о появлении вакцины успокоили инвесторов — начался вывод денег из защитного актива. На дневном графике виден медвежий тренд, построенный по пяти максимумам. Также виден горизонтальный канал: в мае-июне цена двигалась внутри него в боковике. Сейчас похожее движение: цена отскочила от нижней границы канала, поднялась вверх, отскочила от верхней границы канала — ожидается движение вниз.

Есть несколько вариантов стратегий:

• Открыть на дневном графике короткую позицию с тейк-профитом на уровне поддержки. Длительность сделки в рынке — 7-10 дней.
• Перейти на часовой график и ловить начало снижающегося тренда, открывать сделку длительностью несколько часов и закрывать ее до начисления свопа.

На момент открытия короткой позиции (29 марта 2021) сохраняется нейтральный новостной фон. В ближайшую неделю в соответствии с экономическим календарем нет новостей, которые бы могли кардинально повлиять на дневной график — с большой вероятностью дневной медвежий тренд продолжится до уровня поддержки. Но внутри дня могут быть локальные движения в обе стороны.

Расписание торговых сессий рынка

Мировой биржевой рынок работает круглосуточно: если одна биржа закрывается, вторая биржа к этому времени уже работает — обеспечивается беспрерывность торгов. От текущей сессии зависит и активность торговли. Ниже —график работы основных биржевых площадок, на которых происходит торговля золотом онлайн и золотыми активами:

• Часы онлайн-торговли в Лондоне, Великобритания: с 08:00 до 17:00 (GMT).
• Часы онлайн-торговли в Нью-Йорке, США: время работы 13:20 — 18:30 (GMT).
• Часы онлайн-торговли в Мумбаи, Индия: с 04:30 до 18:00 (GMT).
• Часы онлайн-торговли в Дубае, ОАЭ: с 04:30 до 07:30 (GMT).
• Часы онлайн-торговли в Джакарте, Индонезия: время работы 02:30 — 10:30 (GMT).
• Часы онлайн-торговли в Исламабаде, Пакистан: с 05:00 до 13:00 (GMT)

Расписание сессий — ориентир для построения стратегий с учетом наибольшей и наименьшей торговой активности. Возможны изменения в зависимости от перехода с зимнего времени на летнее и наоборот, в зависимости от праздников. В выходные дни биржи не работают.

Преимущества и недостатки инвестирования в золото

Преимущества:

• Металл гарантированно не обесценится — это мера стоимости. Также на Au всегда будет спрос со стороны производства.
• В долгосрочной перспективе золото почти всегда идет вверх. Одна из причин — инфляция. Деньги обесцениваются по отношению к товарам, а золото —  товарно-сырьевой актив.
• Пара XAU/USD относительно легко прогнозируется по фундаментальному анализу. В моменты стагнации фондовых рынков, роста инфляции и спада мирового ВВП курс XAU/USD растет.

Недостатки:

• Относительно небольшая волатильность в краткосрочный период. XAU/USD не подходит для скальпинга и внутридневных стратегий — минутное и дневное движение в пунктах не имеет такой же амплитуды и скорости, как у валютных пар.
• Необходимость идти на более высокие риски — наращивать объем сделок за счет увеличения кредитного плеча. Следствие небольшой волатильности.
• Долгая окупаемость инвестиций и сравнительно небольшая доходность. Средняя доходность XAU/USD за последние 20 лет составила 25,85% годовых. Доходность за последние 5 лет — 6% годовых. Доходность в период с 01.01.2013 по 01.01.2020 была отрицательной.

Несмотря на относительно существенные недостатки, золото — защитный актив, который позволяет сбалансировать риски инвестиционного портфеля.

Советы инвесторам:

1. Вы — активный трейдер? Выберите в качестве основных валютные и фондовые активы. Для диверсификации рисков добавьте XAU/USD в объеме 10-15% от общей суммы портфеля. При стагнации фондовых рынков Au обычно растет и убыток компенсируется.
2. Вы предпочитаете краткосрочные стратегии? Обратите внимание на фундаментальный анализ. Ловите начало движения на ключевой новости и закрывайте сделки на ближайшем видимом развороте.
3. У вас большой капитал? Откройте для себя биржевые рынки деривативов и ETF-инвестирование.
4. У вас небольшой капитал? Открывайте счет у брокера Форекс и зарабатывайте на CFD с минимальной комиссией и с ликвидностью реального рынка.
5. Вы — долгосрочный инвестор? Инвестируйте свободные деньги в слитки с горизонтом 10-15 лет. 
6. Вы — краткосрочный инвестор без опыта трейдинга? Инвестируйте в диверсифицированные ПИФы. Или попробуйте свои силы на демо-счете. Возможно, именно этот начальный опыт поможет вам определить цели и выбрать свой путь профессионального инвестора.

Регулирование рынка торговли золотом 

В каждой стране своя структура и правила регулирования рынка торговли драгоценными металлами. Отличия касаются в основном структурной иерархии контролирующих органов, их подчинения Центробанкам, полномочий, требований к брокерам и частным трейдерам. 

1. США. Главный регулятор бирж — SEC. Комиссия может самостоятельно возбуждать уголовные дела и подавать иски в суд. Регулятор считается самым строгим в мире — попасть на биржевой рынок США нерезидент может только через субброкера или дочерние брокерские структуры. Рынок CFD в США жестко ограничен.
2. Великобритания. Регулирует биржевую торговлю FCA — Управление по финансовому регулированию и надзору. Лицензия регулятора означает, что брокер проходит ежегодную проверку со стороны независимого аудита, подает финансовую отчетность и поддерживает капитал на требуемом уровне.

В России весь рынок драгметаллов регулируется Центробанком. Золотые слитки имеют право продавать только те банки, которые получили лицензию ЦБ. Биржевой рынок также контролируется ЦБ, и выход на МосБиржу получают только лицензированные брокеры. Предусмотрены ограничения и для трейдеров: вкладывать деньги в венчурные фонды и в отдельные инвестиционные фонды могут только обладатели статуса «Квалифицированный инвестор». Но если речь именно о золоте, то обычные частные инвесторы без какого-либо статуса могут без проблем инвестировать в ETF FXGD от FinEx. Для инвестирования в деривативы может понадобиться пройти тест и использовать правило «последнего слова» — законодательство меняется едва ли не каждый год.

С регуляцией внебиржевого рынка CFD в России ситуация иная. Вступивший в силу в 2016 году закон о регуляции деятельности направлен на то, чтобы максимально очистить рынок от компаний, неспособных качественно предоставлять финансовые услуги. Но и брокеры с опытом работы в СНГ более 10 лет также попали «под раздачу» — выданные ЦБ лицензии в 2019 году были аннулированы. 

По состоянию на 2021 год только 4 брокера Форекс имеют лицензию Центробанка. Правда, остальные брокеры также продолжают работать в России, но с некоторыми ограничениями в отношении маркетинговых кампаний. Клиентов эти ограничения не касаются, но руководствоваться трейдерам приходится брокерскими лицензиями других регуляторов. Например, CySEC (Кипр), IFSC (Белиз) и т.д.

Цены золота онлайн

Стремительный рост котировок XAU/USD стартовал в начале 2000-х годов. За последние 20 лет доходность металла составила 530%, но были периоды длительных просадок.

Нагляднее динамику изменения цены и доходность каждого года относительно предыдущего вы можете увидеть в таблице:

Исторический ценовой максимум XAUUSD был зафиксирован на уровне $3499.88 за тройскую унцию 22.04.2025. Это намного выше значений, представленных в таблице выше.

Текущий курс золота на бирже составляет 3 319.66 долларов США за 1 унцию. 

Как выбрать брокера для торговли золотом?

Прямого доступа на международные финансовые рынки у частного трейдера нет. Нет ни достаточного объема капитала, ни технической возможности, — ему нужен посредник. Это может быть банк или управляющая инвестиционная компания с ПИФ. Для активного трейдинга нужен брокер — компания с доступом к биржам, поставщикам ликвидности или ECN-системам. 

Практически всех брокеров можно назвать универсальными. Если это биржевой брокер, то он предлагает услуги торговли фьючерсами, опционами, акциями, и базовый актив деривативов, в том числе и золотые активы.

Аналогичная ситуация и с внебиржевыми рынками. Брокер выводит трейдера на поставщиков ликвидности, чаще всего это инвестиционные банки мирового уровня. Или на ECN-платформы — электронные торговые площадки, объединяющие миллионы трейдеров со всего мира. Арсенал торговых инструментов может быть разным в связи с внутренней политикой развития и технологическими возможностями, но CFD на XAU/USD есть у всех. Изредка встречаются предложения торговли синтетическими парами — XAU в паре, например, с нефтью или другой валютой. 

Так как брокеры почти универсальны, выбор посредника для заработка на XAU/USD сводится к классическим правилам:

• Тип и уровень спреда. Тип счета. Так как краткосрочная волатильность у пары низкая, максимально низкий спред — главное условие. Плавающий спред ниже фиксированного, поэтому для XAU/USD нужен ECN-счет со спредом от 0 пунктов.
• Скорость исполнения ордеров. На ECN-счетах хорошая скорость — до 50мс. Проверить ее в МТ4, как и уровень спреда, можно с помощью скрипта. Если нужен запускающий файл скрипта, напишите в комментариях.
• Кредитное плечо. Чем оно больше, тем лучше. Но при условии, что оно используется в рамках правил риск-менеджмента. Нельзя использовать плечо для наращивания объемов сделок, если это противоречит правилам допустимого риска на одну сделку и на общий объем позиций.
• Наличие сервисов пассивного трейдинга. Например, копирование сделок. Подписаться на сигналы сообщества MetaQuotes можно из МТ4, но собственный брокерский сервис социального трейдинга — большой плюс. 
• Отсутствие дополнительных комиссий. По ECN-счету фиксированная комиссия за каждый лот есть почти у каждого брокера. Других комиссий, в том числе и за вывод денег, быть не должно.
• Прозрачность оферты, регламентирующих торговлю документов, торговые условия, наличие лицензии, профессионализм службы поддержки и т.д.

В первую очередь работать с брокером должно быть комфортно. Поэтому стоит рискнуть минимальным депозитом или начать с демо-счета LiteFinance здесь. Для тестирования платформы регистрация не нужна.