Форекс для начинающих – лучшее руководство по торговле валютой

Валютный рынок открывает перед трейдером и инвестором возможность зарабатывать на разнице котировок и копировании сделок, разрабатывать, продавать сигналы и торговые системы. Торговля на Форексе для начинающих — это шанс попробовать свои силы в новом направлении, обрести финансовую свободу и начать распоряжаться временем по своему усмотрению.

Что такое Форекс и как устроена торговля? Как разработать алгоритм действий? Что важно для достижения целей? Ответы на эти вопросы содержатся в данном обзоре. Также вы познакомитесь с примерами стратегий, которые можно использовать при создании торговых систем.

Что такое рынок Форекс?
Форекс — это международный рынок валюты. Его участники: биржи, брокеры, банки, инвестиционные фонды, частные трейдеры и их торговые партнеры, платежные системы и так далее.

У Форекса есть еще одно определение — внебиржевой рынок контрактов на разницу цен (англ. Contract for Difference, CFD). Здесь базовыми активами выступают валюты, криптовалюты, акции, фьючерсы, опционы и активы товарно-сырьевых рынков.

Участники рынка Форекс:

трейдеры — физические и юридические лица, которые покупают и продают активы или предоставляют их в кредит другим трейдерам. Трейдером Форекс может быть как частное лицо, так и инвестиционный фонд, работающий в интересах клиентов;

брокеры — посредники, оказывающие услуги по торговле на Форексе за комиссию. Брокеры — связующее звено между другими участниками рынка;

маркетмейкеры и поставщики ликвидности — банки и инвестиционные фонды, которые наполняют валютный рынок ликвидностью в моменты возникновения дисбаланса. Они также могут выступать контрагентами по сделке.

Задача каждого участника рынка Форекс — заработать деньги на спекуляции или на комиссиях. Задача частного трейдера — спрогнозировать направление цены и вовремя закрыть сделку с максимально возможной с прибылью.

Как работает торговля на Форекс?
Алгоритм торговли на Форексе следующий:

необходимо открыть торговый счет у брокера, как правило, в USD. Брокер — посредник, без него невозможно получить доступ к рынку;

брокер предоставляет текущие котировки — курс валютной пары, цену акции и так далее. Трейдер может купить актив по текущей рыночной цене, чтобы продать его дороже. Или продать, чтобы затем купить по более низкой цене и закрыть сделку. Прогноз оправдался — трейдер в плюсе, цена ушла в противоположную сторону — в убытке;

брокер выводит предложение по покупке/продаже на поставщика ликвидности или в ECN-систему, электронную платформа для сделок. Если ответное предложение с таким объемом есть на рынке, сделка совершается.

Пример торговли на Форекс для начинающих. Текущая цена акции компании A в торговой платформе — 10 USD. Трейдер предполагает, что акции подешевеют минимум до 7 USD. Тогда он открывает короткую позицию объемом 100 акций, которые брокер дает трейдеру в долг. Однако на рынке есть покупатели, которые готовы купить по такой цене только 40 акций. Еще 60 акций готовы купить по цене 9 USD. Брокер уточняет: вы согласны на такую сделку с учетом более низкой цены? Трейдер соглашается, цена падает до 7 USD, он покупает 100 акций по этой цене и отдает брокеру долг. Покупатели в убытке, прибыль 40 × 3 + 60 × 2 = 240 USD. Если цена растет, в убытке останется трейдер, так как ему нужно будет покупать акции для возврата долга по более высокой цене.

Аналогично и с валютными парами. Открывая длинную позицию по паре GBP/USD, трейдер продает USD и покупает GBP. Если открыть короткую позицию, будет продан британский фунт (в долг — фунты бесплатно предоставляет брокер Форекс) за доллары с расчетом купить подешевевшие фунты после снижения курса и вернуть долг. Трейдер зарабатывает на разнице курсов.

Возможности на рынке Форекс
Основное назначение торговли на Форексе — заработок на спекуляции. Трейдер покупает дешевле, продает дороже. В какой последовательности, зависит от прогноза направления цены.

Другие возможности заработка денег на Форексе:

хеджирование — вариант страхования рисков с помощью инструментов хеджирования. Например, открытия противоположных сделок по одной или разным парам с высокой корреляцией или использования форвардных контрактов, деривативных свопов и так далее;

керри-трейд — заработок на разнице учетных ставок. Взимаемый брокером своп зависит от учетных ставок страны, с чьей валютной парой работает трейдер Форекс. В некоторых случаях своп может, наоборот, начисляться на счет трейдера;

автокопирование сигналов — дублирование сделок профессиональных трейдеров. При таком способе заработка важно разбираться в правилах риск-менеджмента.

Активная торговля иностранной валютой — не единственный вариант заработка. Например, можно разрабатывать торговые системы и продавать построенные на их основе советники. Можно вести обучающие каналы в социальных сетях, развивать партнерскую сеть, заниматься поставкой торговых сигналов и так далее.

Форекс для хеджирования
В Форексе под хеджированием подразумевается защита убыточной сделки. Данный метод торговли применяется, когда сделку нужно оставить в рынке, но цена идет в противоположную прогнозу сторону. Или в момент высокой волатильности, когда не ясно, в какую сторону движется курс.

Варианты хеджирования:

полное хеджирование — открытие разнонаправленных сделок по одному инструменту одинаковым объемом. Когда волатильность снижается и появляется тренд, убыточная сделка закрывается;

открытие двух сделок в одну сторону по инструментам, которые движутся разнонаправленно;

открытие разнонаправленных сделок по инструментам с прямой корреляцией.

Хеджирование часто применяется для уже открытых сделок, когда нужно переждать временную нестабильность цены.

Форекс для спекуляций
Спекулятивная торговля на Форекс предполагает заработок на разнице курсов. В разные моменты на разные активы могут влиять разные фундаментальные факторы.

Например, на стоимость акций влияют публикации квартальной и годовой отчетности. Если финансовый результат лучше прогноза, акции растут. На курс USD относительно других определенных валют влияет изменение учетной ставки и данные по занятости. Если ставка растет, а безработица снижается, доллар растет. А на курс AUD влияют природные катаклизмы. Из-за пожаров в Австралии снижается экспорт, тогда австралийский доллар дешевеет, а американский — растет.

Задачи трейдера Форекс:

собрать как можно больше фундаментальных факторов, влияющих на стоимость актива в данный момент;

определить степень и характер влияния каждого из них, фактор приводит к росту или падению цены;

выделить наиболее влиятельные факторы, сравнить с существующим прогнозом и сделать свой.

От точности оценки фундаментальных факторов зависит точность прогноза.

Важные термины, которые необходимо знать для торговли на Форекс
Перед открытием счета у брокера трейдер Форекс должен ознакомиться с торговыми условиями и прочесть оферту. Оферта — это договор, соглашение, которое трейдер автоматически принимает при открытии счета. У каждого брокера есть особенности, о которых необходимо знать.

Проблема в том, что оферта, как правило, целиком состоит из специализированных терминов. Без знания терминологии невозможно разобраться в тонкостях договора, также как невозможно обучение и реальная торговля.

Спот Форекс
Спот — форма расчетов между контрагентами, при которой сделка осуществляется немедленно по текущей цене. В Форексе термин «‎спот» означает:

на депозите 100 USD, в торговой платформе указана текущая цена 1 EUR = 1,20 USD;

условный объем сделки составляет 1 EUR;

после нажатия кнопки «‎Купить»‎ мгновенно открывается позиция, означающая, что куплен 1 EUR за 1.20 USD;

аналогично проходит продажа EUR — мгновенно и по текущей цене закрытия.

Объем сделок на Форекс устанавливается в лотах, но для лучшего понимания сути приведен упрощенный пример. На фондовом рынке спот — это операция, при которой оплата происходит немедленно, а поставка товара — в заранее оговоренную дату. На биржах дата может рассчитываться по принципу Т+0, Т+1, Т+2, где Т — дата спот-операции, а цифра — дни после нее.

CFD
CFD — лучший инструмент торговли на Форекс для начинающих. Он представляет собой контракт на разницу цен и позволяет зарабатывать на этой разнице без фактического владения базовым активом.

Например, трейдер открывает сделку на покупку XAU/USD по цене 1900 USD, брокер фиксирует цену открытия сделки. При этом трейдер не становится фактическим владельцем золота. Цена поднимается до 1920 USD, трейдер закрывает сделку и получает в качестве прибыли разницу в цене — 20 USD.

В торговле CFD на акции есть нюанс — поправка на дивиденд. При реальной покупке акции владелец, как правило, получает дивиденды. В случае торговли CFD, сумма дивиденда может как добавляться, так и вычитаться из баланса торгового счета, в зависимости от направления открытой позиции.

Пункт и пипс
В разных источниках встречаются расхождения в определениях пункта и пипса, из-за чего возникает путаница. Давайте попробуем разобраться.

Пункт — это минимальное значение изменения цены. Когда котировки валютных пар были четырехзначными, пунктом называлась четвертая цифра после запятой. Например, если цена изменилась с 1,2345 до 1,2346, то изменение составило 1 пункт. Затем были введены 5-значные котировки, и появилось несколько вариантов определений пункта и пипса:

пункт и пипс — это одно и то же, минимальное изменение цены, то есть пятая цифра после запятой;

пипс — минимальное изменение цены, то есть пятая цифра после запятой. Пункт — четвертая цифра после запятой. 1 пункт = 10 пипсам.

Почти у всех валютных пар пятизначные котировки. У USD/JPY котировки трехзначные, здесь пунктом будет вторая цифра, а пипсом — третья.

Важно! Чтобы исключить вероятность ошибки, ищите определение пункта в оферте и других документах вашего брокера. Кроме того, обратите внимание, что в описаниях многих стратегий, пункт — это четвертый знак после запятой, пятизначные котировки не рассматриваются.
Спред
Спред — это разница между покупкой и продажей актива. В торговой платформе всегда представлено две котировки: на покупку и на продажу. Если из цены покупки вычесть цену продажи получится спред. Эта разница удерживается торговой системой в качестве платы за сделку. Она отображается отрицательным значением сразу после открытия позиции. Задача трейдера — получить прибыль, которая как минимум перекроет расходы на спред.

Трейдинг для начинающих. Что нужно знать о спреде:

• спред может быть фиксированным или плавающим. Плавающий спред зависит от ликвидности и волатильности рынка. Например, если выходит новость, после которой тут же скупают актив, спред резко расширяется из-за дисбаланса покупателей и продавцов;
• у «‎экзотических» валютных пар спред шире, у инструментов с высокой ликвидностью — уже;
• спред формируется поставщиком ликвидности, в него же брокер закладывает маркап. ‎В торговом терминале трейдер видит полную сумму комиссии.
• спред указывается в пунктах. Его сумму в валюте депозита можно рассчитать, зная стоимость пункта.

Маржа
Маржа — часть денег на торговом счете, которая блокируется брокером в качестве обеспечения открываемой сделки. Например, при депозите 100 USD трейдер открывает сделку объемом 10 USD. При кредитном плече 1:1 блокируемая маржа составит 10 USD. Эти деньги остаются на счете до закрытия сделки. При этом их нельзя использовать для открытия других позиций. Если кредитное плечо составляет 1:10, блокируемый залог (маржа) при том же объеме сделки уменьшается в 10 раз — до 1 USD.

Кредитное плечо
Кредитное плечо — заемные средства, предоставляемые брокером. Например, если депозит составляет 100 USD, при кредитном плече 1:10 трейдер может распоряжаться 1000 USD. Кредитное плечо может использоваться для двух целей:

• увеличение объема позиции, в случае, если цена движется в нужном направлении, но недостаточно средств для открытия сделки;
• уменьшение залога брокера при одном и том же объеме позиции, позволяет вписаться в правила риск-менеджмента при малом депозите.
• Кредитное плечо по валютным парам применяется ко всему счету. Изменить его можно в Личном кабинете в параметрах счета.

Использование кредитного плеча увеличивает процентные риски. При использовании плеча для наращивания объема сделки, автоматически увеличивается стоимость пункта. Например, для пары EUR/USD при сделке 0,01 лота движение цены на 1 пункт изменит депозит на 10 центов. Если кредитное плечо составляет 1:100, а объем сделки увеличен до 1 лота, 1 пункт изменит депозит на 10 USD. И это может быть не только прибыль, но и убыток.

«‎Медвежий» рынок‎
«‎Медвежий» рынок — рынок‎, на котором явным преимуществом обладают продавцы, на сленге Форекс — «медведи‎». ‎Это означает, что количество заявок на продажу актива значительно превышают число заявок от покупателей.

На графике «‎медвежий» рынок выражен в виде нисходящего тренда. Он может быть временным, то есть наблюдаться на краткосрочных таймфремах, или долгосрочным — на таймфреймах от D1 и выше.‎‎

Пример «‎медвежьего»‎ тренда с несколькими восходящими коррекциями.

«‎Бычий» рынок‎
«‎Бычий» рынок — рынок, на котором явным преимуществом обладают покупатели или «‎быки». Например, трейдеры начинают активно выставлять заявки на покупку под влиянием фундаментального фактора. Цена идет вверх, появляется восходящий тренд, называемый «‎бычьим» рынком.‎‎‎

Пример долгосрочного «‎бычьего» рынка пары USD/TRY, показывающий девальвацию турецкой лиры, длившуюся несколько месяцев. ‎

Акции голубых фишек
Голубые фишки — акции, которые являются лидерами в своем секторе на глобальном рынке. Это акции компаний, которые получают стабильный доход, более устойчивы в кризис, имеют наибольшую капитализацию в отрасли и, как правило, платят дивиденды. К голубым фишкам можно отнести акции, входящие в крупные фондовые индексы, такие как NASDAQ, Dow Jones, S&P 500. Для трейдера они интересны ликвидностью и перспективой роста. Высокая ликвидность позволяет торговать большими объемами, не опасаясь расширения спреда.

Дивиденды
Дивиденды — часть прибыли акционерной компании, распределяемая между собственниками акций в соответствии с их долей капитала в общем капитале компании. Выплачиваются по решению акционеров. Сумму дивидендов на одну акцию и периодичность выплат также определяет собрание акционеров. Информацию о графике платежей можно найти на любом аналитическом портале.

Чем дивиденды могут быть интересны трейдеру:

• дополнительная прибыль для фактического собственника акций;
• поправка на дивиденд при торговле CFD;
• торговая система на основе «‎дивидендного гэпа» ‎— ценового разрыва, возникающего после даты отсечки.

Дейтрейдинг
Дейтрейдинг — внутридневная торговля на Форексе, то есть, когда открытие и закрытие сделок происходит в течение одного дня. Независимо от того, в какой момент открыта сделка, она закрывается до конца торгового дня, чтобы сэкономить на свопе.

Варианты внутридневных стратегий:

скальпинг на интервалах M5-M15 — высокочастотная торговля на Форексе с удержанием сделок в рынке несколько минут. В некоторых источниках скальпинг выделяют в отдельную категорию стратегий;

трендовая торговля на Форексе предполагает поиск устойчивых трендов на интервалах M30-H1. Сделка удерживается в рынке в среднем 10-15 свечей;

свинг-трейдинг — торговля по тренду на коррекциях.

Дейтрейдинг удобен тем, что у трейдера есть время на торговый анализ рынка и принятия решения. Кроме того, результат виден уже через несколько часов. При сильном тренде дейтрейдинг может переходить в позиционную торговлю.

Закрытие
Валютный рынок Форекс в будние дни работает круглосуточно. Фондовый рынок имеет четкое расписание, которое зависит от того, на какой бирже проходят торги. Закрытие — это время окончания работы биржи и прекращения торгов. Информация о времени открытия и закрытия торговых сессий содержится в спецификации контракта.

Бид и Аск
В торговой платформе представлены две цены актива:

цена Бид (продажа) — цена спроса, которую выставляет покупатель. Она всегда ниже цены Аск. По этой цене открывается короткая позиция, то есть совершается продажа актива;

цена Аск (покупка) — цена предложения, которую выставляет продавец. Она всегда выше цены Бид. По этой цене открывается длинная позиция, то есть совершается покупка актива.

Начинающим трейдерам Форекса, открывающим сделки в торговом терминале MetaTrader 4, необходимо учесть один нюанс. Сознательно или нет, разработчики изменили цвета кнопок на покупку и продажу в окне ордеров.

Визуально пользователь сопоставляет цвет линии на графике и цвет кнопки, не обращая внимания на надпись. И здесь по логике выходит, что красная цена Ask соответствует продаже, что невозможно. Цена продажи не может быть выше ‎цены покупки. Учитывайте этот момент при работе в MT4 или используйте другую платформу, например, SOLIDITYCAP.

Брокер
Брокер — компания-посредник, предоставляющая услуги доступа к финансовым биржевым и внебиржевым рынкам трейдерам и инвесторам.

Услуги по торговле на Форекс, предоставляемые брокером:

• бесплатная торговая платформа, торговля на Форекс без вложений на демо-счете;
• осуществление сделок по распоряжению трейдера, вывод заявок на покупку или продажу на поставщиков ликвидности или в ECN-систему;
• предоставление кредитного плеча, торги на Форекс с заемными деньгами;
• возможность копировать сделки других трейдеров Форекса, управление сервисом социального трейдинга;
• предоставление бесплатных обучающих материалов, видео-уроков и так далее;
• возможность заработка на партнерской программе, получения комиссии от прибыли рефералов и субпартнеров.

Комиссия брокера — маркап, добавленный в спред, своп и фиксированная комиссия по ECN-счетам за каждый стандартный лот.

Типы валютных пар
Валютные пары могут отличаться друг от друга по следующим признакам:

• ликвидность — возможность открыть позицию по инструменту в любой момент. Кроме того, ликвидные активы, такие как, например, EUR/USD и GBP/USD, имеют узкий спред. К валютам с низкой ликвидности можно отнести рэнд (ЮАР) и боливар (Венесуэла);
• волатильность — характеристика скорости и диапазона изменения цены. Например, дневная волатильность пары USD/SGD — около 0,46%, USD/JPY — 0,98%. Пары с высокой волатильностью подходят для скальпинга и канальных стратегий. Пары с низкой — для поиска устойчивых трендов;
• корреляция, прямая, если графики пар близки к одинаковым, и обратная — если к противоположным. Корреляцию можно использовать при поиске сигналов, так как скорость реакции на фундаментальные факторы у разных валют отличается.

Инвестиционный совет. Для определения степени волатильности и силы корреляции используйте калькуляторы. Их можно найти на аналитических ресурсах, например, на Investing.

Основные валютные пары: «‎мажоры»‎
«‎Мажоры»‎ — основные валютные пары, в состав которых входит USD и одна из семи свободно конвертируемых валют. На них приходится 75% торгового объема валютного рынка. Их отличительные черты:

• высокий уровень ликвидности при умеренной волатильности;
• узкий спред практически без расширений при выходе новостей;
• простой доступ к информации по инструменту, такой как макроэкономическая статистика стран, новости и так далее.

Валютная пара

Волатильность, %

NZD/USD

1,16

AUD/USD

1,11

USD/JPY

0,98

GBP/USD

0,83

USD/CHF

0,83

EUR/USD

0,73

USD/CAD

0,56

Волатильность может меняться, но из таблицы видно, как ее уровни у разных валютных пар соотносятся друг с другом.

Канадский, австралийский и новозеландский доллары относятся к сырьевым валютам, что в некоторой степени упрощает анализ фундаментальных факторов, оказывающих влияние на их курс.

Второстепенные валютные пары: «‎миноры»‎
Минорными валютными парами называют кросс-курсы валют «‎мажоров»‎ между собой. Например, евро и канадский доллар или японская йена и швейцарский франк. Кросс-курсы считаются более сложными с точки зрения прогнозирования, так как нужно учитывать косвенное влияние доллара США.

Валютная пара

Волатильность, %

GBP/JPY

1,01

CHF/JPY

0,98

GBP/NZD

0,91

EUR/CAD

0,71

AUD/NZD

0,69

«‎Миноры» хорошо подходят для ‎корреляционных стратегий. Например, экономики Австралии и Новой Зеландии тесно переплетены за счет физического соседства. Кроме того, национальные валюты обеих стран относятся к сырьевым. Основными фундаментальными факторами, влияющими на их курс, будут статистика по экспорту и импорту, а также цены на сырье.

Экзотические валютные пары
Экзотические валютные пары включают в свой состав национальные валюты развивающихся и развитых стран. Их особенность — ручное управление курсом этих валют, высокие инфляционные и политические риски, сложное прогнозирование из-за недостатка статистических данных. Их основные характеристики в торговле на Форекс:

• низкая ликвидность. Купить экзотическую валюту довольно легко, но продать ее можно, как правило, с большим дисконтом. Иными словами, у таких пар высокий спред, который может расшириться более чем в два раза под влиянием фундаментальных факторов;
• высокая волатильность, частые глубокие просадки на трендах.

Валютная пара

Волатильность, %

USD/ZAR

1,49

USD/SEK

1,27

USD/BRL

1,14

Каковы преимущества торговли на рынке Форекс?
Торговля на Форекс для начинающих обладает рядом преимуществ:

• низкий порог входа. Минимальный депозит — 50 USD. Для сравнения, порог входа на фондовый рынок — от 1000 USD с учетом всех комиссий за сделки и посредничество;
• низкие комиссии. Благодаря высокой ликвидности рынка форекс-активы имеют узкий спред;
• бесплатное кредитное плечо. К примеру, на криптовалютных биржах кредитное плечо платное;
• возможность продавать валюту, фактически не обладая ей. Бесплатный кредит брокера;
• центовые счета, которые позволяют наработать торговый опыт на реальном рынке практически без риска;
• для торговли на Форекс доступно множество активов, включая валютные пары, криптовалюты, акции, драгоценные металлы и прочее;
• возможность копировать сделки профессиональных трейдеров. Большинство Форекс брокеров предлагают клиентам сервис социальной торговли: надо выбрать трейдера из рейтинга, указать параметры доходности и риск-менеджмента и нажать «‎Копировать»;
• торговля на Форексе в будние дни‎ доступна 24 часа в сутки, так как Форекс — это внебиржевой рынок, действующий круглосуточно, кроме праздников и выходных;
• защита от отрицательного баланса не позволяет потерять больше средств, чем есть на балансе. В отличие от фондовой биржи, где нередки случаи судебные разбирательства по взысканию долгов с трейдеров;
• торговля на Форексе с помощью советников. Автоматическое управление сделками по заданному алгоритму.

Торговля на Форекс доступна из любой точки мира. С помощью компьютера или мобильного телефона, подключенного к интернету, трейдер может отслеживать рыночную ситуацию и открытые сделки дистанционно. Успешная торговля возможна только при наличии навыков и опыта.

Какие риски связаны с торговлей на Форекс?
Риски, связанные с торговлей на Форексе:

• риск резкого роста волатильности. Чтобы минимизировать убытки на непредвиденных колебаниях цены, необходимо выставлять стоп-лосс. Сделка закроется автоматически, когда цена достигнет установленного уровня;
• риск убытка из-за использования кредитного плеча. Желание нарастить объем сделки вопреки риск-менеджменту может стать причиной убытка;
• риск фундаментального фактора. Риск появления новости, которая не соответствует ожиданиям большинства. Цена разворачивается, на рынке возникает дисбаланс, спред растет, возникают проскальзывания;
• риск ошибки анализа. Сложно учесть все факторы, оказывающие влияние на цену актива, также как адекватно оценить значение каждого из них;
• технический риск: перерисовка индикаторов, «‎дыры» в котировках, искажающие результаты тестирования, ‎отключение интернета;
• финансовый риск, риск получения доступа сторонних лиц к аккаунту. Чаще всего пароли воруют с помощью вирусов, кейлогеров, фишинговых ссылок;
• эмоциональный риск — риск ошибки из-за эмоционального состояния;
• форс-мажор — внезапное событие, способное повлиять на движение рынка.

Полностью застраховаться от риска невозможно. Самые эффективные методы защиты: использование стоп-лосса, соблюдение правил риск-менеджмента, диверсификация путем инвестирования в разные классы актива, контроль над эмоциями. Новичкам не рекомендуется торговать на Форексе в моменты выхода важных новостей из-за возможного роста волатильности.

Как торговать на Форекс для начинающих
Торговля на Форекс для начинающих. Алгоритм действий для неопытного трейдера Форекса.

Этап 1. Предварительный:

• познакомьтесь с базой трейдинга. Найдите ответы на вопросы: что такое Форекс? Как работает рынок? Что можно покупать и продавать на Форекс? Кто основные участники рынка? Необходимо понимать основные принципы, инструменты;
• от основ переходите к более предметному изучению теории. Познакомьтесь с инструментами технического и фундаментального анализов, вспомогательными инструментами (скринерами, калькуляторами трейдера, MyFxBook, CoinMarketCap). Изучите правила риск-менеджмента.
• переходите от теории к практике. Познакомьтесь с видами торговых стратегий на Форексе и закрепите информацию, торгуя на демо-счете.

Этап 2. Основной:

• разработайте торговый план. Он должен включать в себя торговую систему, методы ценового прогнозирования, действия на случай форс-мажора. У плана должна быть цель и поэтапная реализация с проверкой промежуточных результатов на каждом этапе;
• выберите торговую стратегию и инструменты анализа. Например, адаптированные к вашей модели торговли на Форексе стратегии, авторские торговые системы и так далее;
• тестируйте стратегии. Торговая система должна быть отточена на истории котировок. Необходимо подобрать лучшие варианты настроек, которые бы дали оптимальную доходность при минимальном уровне риска. Примеры тестеров: МТ4, Fx Blue, Forex Simulator;
• переходите на реальный счет. Но прежде отточите стратегию минимум на 100-200 сделках на демо-счете. В случае отклонения от результатов тестирования, останавливайтесь и ищите причины.
• всегда учитывайте потенциальные риски и следите за эмоциями.

Как читать графики Форекс для начинающих
Практически на всех платформах представлено три варианта графиков: линейный, свечной и график баров. Существуют также графики «крестики-нолики», Heikin Ashi, Ренко, которые отличаются от стандартных принципом расчета цены. Их можно добавить с помощью скрипта, если это предусмотрено возможностями платформы.

Торговать на Форексе можно одновременно на нескольких графиках. Например, классические свечи и Heikin Ashi — это хорошее сочетание из-за разного подхода к расчету цен OHLC.

Линейные графики
Линейный график — график отображения цены в виде сплошной линии, соединяющей цены закрытия таймфреймов. Например, если выбран таймфрейм H1, линия соединяет цены, которые были последними в каждом часе.

График удобен с визуальной точки зрения. Особенно, когда в качестве сигналов используются пересечения цены и скользящих средних. Однако линейный график считается мало информативным.

Японские свечи
Свечной график — график отображения цены в виде «‎тела» свечи с «‎тенями»‎.‎ «‎Тело» цены формируется из цены открытия и закрытия таймфрейма. Например, для H1 это цена на начало и конец одного часа. Если цена закрывается ниже цены открытия, тело свечи красное, выше — зеленое. «‎Тени» — это максимальное и минимальное значение цены внутри таймфрейма, например, часа.

Стратегии торговли на Форекс для начинающих
Торговая стратегия — это общая идея открытия и закрытия сделок. Она выступает основой торговой системы — полноценного алгоритма, учитывающего риск-менеджмент, статистику результатов тестирования на истории котировок, действия на случай форс-мажора и управление эмоциями. Стратегия — это общая рекомендация, система разрабатывается индивидуально.

Прорыв/пробой (Breakout)
Кроме восходящего и нисходящего трендов, на рынке может наблюдаться флет — горизонтальное движение цены. Он проявляется в следующих случаях:

• временная пауза на трендовом движении — валютные трейдеры оценивают ситуацию, цена может развернуться либо продолжить движение;
• затишье перед выходом новостей/праздниками/выходными — после новости волатильность резко возрастает, может произойти смена тренда.

Стратегия, предполагающая открытие сделки в момент пробоя границ флетового участка в сторону зарождающегося тренда, называется торговлей «‎на пробой»‎.

Когда цена пробивает границу флетового канала, но снова возвращается в него, пробой является ложным. Отфильтровать ложные сигналы помогут:

• размер «‎тела»‎ свечи. Как правило, свечи во флете имеют небольшие «‎тела» и «‎тени». Объемы торгов невелики, ‎‎сделок относительно немного, поэтому цена практически не отклоняется от среднего значения. Резкое увеличение «‎тела» и «‎тени» ‎свечи во время прорыва — сигнал к началу тренда;
• паттерны. Например, паттерн «‎треугольник»‎ может показать потенциальный момент прорыва — приближение цены к углу;
• фундаментальные факторы. Прорыв сопровождается новостью, которая логично его объясняет.

Пример. На часовом интервале сформирован почти чистый паттерн «‎треугольник». Свечи в «‎треугольнике» небольшие, виден флет. Первый прорыв сопровождается маленькими свечами и, хотя прорывающая свеча больше предыдущих, цена разворачивается в «‎треугольник». Для страховки от ложных пробоев необходимо использовать стоп-лосс.‎‎‎

Затем цена снова отталкивается от уровня поддержки в углу «‎треугольника» и пробивает сопротивление крупной растущей ‎свечой. На следующей свече можно открывать длинную позицию.

Пересечение скользящих средних
Идея пересечения скользящих средних (англ. moving average, MA) и расположение относительно них цены используется во многих простейших стратегиях:

• средняя скользящая с большим периодом — медленная, с запозданием реагирует на текущее краткосрочное изменение цены, но лучше показывает долгосрочную тенденцию;
• скользящая с небольшим периодом — быстрая, практически мгновенно меняет свое направление при текущем изменении цены. С ее помощью можно отслеживать краткосрочные импульсы.

Сигнал: быстрая скользящая пересекает медленную. Желательно, чтобы обе MA имели одинаковое направление. Быстрая MA пересекает снизу-вверх, цена выше скользящих и направлена вверх — тренд восходящий. Пересекает сверху-вниз, цена ниже скользящих и направлена вниз — нисходящий.

Рекомендуется добавить дополнительные фильтры. Можно подбирать настройки MA индивидуально для каждой валютной пары. Вместо простых скользящих можно использовать экспоненциальные.

Каналы Дончиана (Donchian Channels)
Каналы Дончиана — одна из вариаций канальных индикаторов, которые формируют границы среднего диапазона движения цены относительно ее среднего значения за указанный в настройках период. Чем больше волатильность, тем шире канал.

Индикатор указывает максимальное и минимальное значения цены за выбранный период. В отличие от других канальных индикаторов, здесь границы канала следуют за ценой. Поэтому рекомендация «‎открывать сделку при пробое канала» не работает, так как и самого пробоя нет.

Идея стратегии следующая:

• обе линии канала горизонтальные — максимумы и минимумы не меняются, на рынке нет явного трендового движения;
• верхняя линия идет вверх при горизонтальной нижней — при неизменном минимуме начинается обновление максимумов, вырисовывается восходящий тренд;
• нижняя линия идет вниз при горизонтальной верхней — при неизменном максимуме начинается обновление минимумов, вырисовывается нисходящий тренд.‎

Подтверждающий сигнал: вторая линия также начинает движение в сторону первой, можно открывать сделку.

Индикатор не относится к базовым. Поэтому, если в платформе его нет, добавьте его вручную. В платформу индикатор копируется через меню «‎Файл» → «‎Открыть каталог данных» в директорию MQL4/Indicators. После добавления перезагрузите платформу.‎‎

Каналы Дончиана — не столько полноценная стратегия, сколько идея для торговой системы. В такой интерпретации 50% сигналов или ложные, или слабые. Поэтому для каждого актива нужно подобрать индивидуальные настройки и добавить дополнительные фильтры — уровни, осцилляторы.

Советы для начинающих трейдеров на рынке Форекс
Главный совет — проститесь с иллюзией, что на Форекс можно быстро и легко заработать большие деньги. И помните, когда на финансовом рынке один получает прибыль, другой терпит убыток.

Несколько основных рекомендаций новичкам:

• не торопитесь пополнять депозит, потренируйтесь на демо-счете. Переходить к реальной торговле на Форекс можно, когда вы убедились, что торговая система приносит стабильную прибыль. Считается, что количество успешных сделок должно быть не менее 100;
• придерживайтесь алгоритма. Вы должны понимать по какому принципу открывать сделки, как выходить из рынка, как реагировать на форс-мажор. У вас должна быть цель и четкое представление о том, как ее достичь. Хаотичное открытие сделок обречено на провал;
• соблюдайте правила риск-менеджмента. Иногда, чтобы получить больший доход, можно и рискнуть. Но чтобы знать, что и когда нарушать, нужно понимать эти правила от «‎А» до «‎Я». Кроме того, для этого нужен большой опыт торговли;
• контролируйте эмоции. Одна из частых ошибок — пренебрегать торговой системой, идя на поводу у эмоций. Необдуманные действия, продиктованные психологическим фактором, неизбежно ведут к убыткам.

В 99% случаев к потере капитала приводит ошибка трейдера, а не Форекс брокера или, к примеру, аналитика. Поэтому необходимо тщательно проверять информацию, внимательно читать оферту и перечень торговых условий, соблюдать правила риск-менеджмента. Помните, что за ваши действия в ответе только вы сами.‎‎‎

Изучайте рынки
При работе с валютным, фондовым и товарно-сырьевым рынками необходимо понимать принципы их работы:

какие фундаментальные факторы влияют на курс EUR/USD, стоимость BTC или фьючерса на нефть;

какой уровень волатильности у актива на кратко- и долгосрочных интервалах;

с какими активами есть сильная прямая и обратная корреляция. Это поможет отслеживать предварительные сигналы. Условно, если дорожает пшеница, кукуруза тоже начнет расти в цене.

Также необходимо следить за новостями рынка, в котором хотите работать. Например, если вы торгуете криптовалютой, вам не нужно следить за решениями ОПЕК в отношении объемов добычи нефти, но перед вами должна быть новостная лента по крипте.

Составьте план и придерживайтесь его
План действий — это торговая система или стратегия, которая шаг за шагом приближает вас к цели. Он должен отвечать на следующие вопросы:

• чего вы хотите достичь и за какое время? Например, «‎получать стабильный доход 10% в месяц» или «‎удвоить депозит через 6 месяцев»;
• как этого достичь? С помощью собственной стратегии, копируя сделки ‎‎профессиональных трейдером или купив и удерживая актив;
• как работает торговая система и какие результаты показывает? Какие сигналы основные, а какие — подтверждающие? Какой уровень риска на сделку? Как выходить из рынка?
• и главное — что делать в случае форс-мажора?

Практикуйтесь
В теории нет смысла, если не закреплять полученные знания на практике. Теория дает базу, но не предусматривает все варианты развития событий. Только сталкиваясь с реальным рынком и тестируя индикаторы, вы разовьете необходимые навыки.

Несколько советов:

• познакомились с индикатором, тут же попрактиковались на демо-счете;
• познакомились со стратегией, оттачивайте ее до тех пор, пока не выйдете в стабильный плюс. Если стратегия не работает, меняйте ее и тренируйтесь на новой;
• не стесняйтесь задавать вопросы на трейдерских форумах. Многие профессиональные трейдеры с удовольствием помогают новичкам;
• используйте «‎Дневник трейдера». Это ПО, фиксирующее историю действий, с возможностью группировки данных и вывода результатов в виде сортируемых таблиц, диаграмм, гистограмм.‎

Прогнозируйте «‎погодные условия» рынка‎
Что делать, чтобы оценить состояние рынка по отношению к выбранному активу:

• посмотрите текущий тренд. В какую сторону ушла цена с открытием новой сессии? В какую сторону вырисовывается тренд на долгосрочном таймфрейме (H4, D1)?
• посмотрите, есть ли формирование паттернов разворота или продолжения тренда? Можно ли прорисовать уровни поддержки и сопротивления, трендовые линии? Просматриваются ли зоны спроса и предложения?
• какие новости вышли на текущий момент, а какие, в соответствии с экономическим календарем, выйдут в ближайшее время? Оцените настроение рынка.

Комбинируйте инструменты технического, графического и фундаментального анализов для составления успешного прогноза.

Знайте свои пределы
Определите, сколько вы готовы потерять на одной сделке. Какую максимальную длину стопа готовы установить с учетом стоимости пункта. Какой максимальный объем всех открытых сделок допустим с учетом стоимости пункта.

Даже если кажется, что тренд устойчивый и можно нарастить объем позиции, не делайте этого, если это нарушает правила риск-менеджмента. То же относится к Мартингейлу: уровень допустимого риска нужно заложить еще на этапе составления плана и разработки торговой системы.

Знайте, когда остановиться
Вы не можете постоянно следить за монитором — это выматывает и забирает время. Но и до последнего ждать экстремум, надеясь на «вечное движение тренда» — ошибка:

• используйте отложенные ордера, стоп-лосс и тейк-профит. Стоп-лосс ограничивает потенциальный убыток, а тейк-профит закрывает сделку с прибылью по достижении заданного уровня цены;
• используйте трейлинг-стоп. Это динамичный стоп-лосс, следующий за ценой в сторону вашего прогноза и останавливающийся, если цена разворачивается. Предусмотрен у большинства торговых платформ;
• используйте тактику частичного закрытия позиции. Например, ваша цель — получить от сделки 20 USD. Стоимость пункта – 1 USD (для пары EUR/USD это соответствует объему сделки 0,1 лота). Как только цена пройдет 20 пунктов, закройте 50% сделки, остальные 50% застрахуйте трейлинг-стопом на расстоянии 10 пунктов.

Старайтесь вытянуть с трендового движения максимум, но с минимальным риском. Трейлинг-стоп для этой задачи — лучшее решение.

Учитывайте свои эмоции
Эмоциональное состояние косвенно влияет на результаты, и иногда это становится причиной проблем:

• страх принятия решения и FOMO — синдром упущенных возможностей;
• жадность, желание заработать все прямо сейчас;
• злость, раздражение, гнев. Возможные причины: рынок идет не в ту сторону, упущен удачный момент, сделка идет в убыток и так далее;
• отчаяние — состояние, при котором человек наблюдает за уменьшающимся депозитом, но все еще надеется на лучшее, хотя нужно просто закрыть сделку;
• рассеянность, усталость. Часто появляется при непрерывном слежении за графиками. Снижается реакция и ясность мышления;
• следование за толпой, принятие необдуманных решений за большинством;
• радость, эйфория, желание повторить успех могут привести к потере чувства риска.

Правило одно — максимальная хладнокровность, сдерживание эмоций, следование плану действий. Никакой спонтанности, никакой жалости. Только так вы сможете достичь положительного результата. Чувствуете, что эмоции выходят из-под контроля — сделайте паузу и смените обстановку.

Не торопитесь
Скорость имеет значение в скальпинге, где сделки удерживаются в рынке всего несколько минут. Внутридневные же стратегии предполагают закрытие сделки до окончания дня, что позволяет экономить на свопе. Здесь достаточно брать ценовые движения 5-8 свечей.

На таймфрейме H1 торговый день состоит из 24 свечей, каждая из которых соответствует одному часу. При появлении сигнала на одной из них у трейдера есть целый час, чтобы принять решение об открытии сделки на следующей свече. Или еще подождать.

Всегда учитесь
Профессиональный трейдер учится каждый день. Стремитесь к тому, чтобы каждый день узнавать что-то новое:

• оттачивайте навыки на разных торговых инструментах, разрабатывайте новые идеи, не стесняйтесь обсуждать их с другими трейдерами;
• не бойтесь экспериментировать, если это не выходит за рамки риск-менеджмента;
• по необходимости вносите изменения в торговый план. По мере их достижения цели могут меняться.

Старайтесь не только получать новые знания, но и нарабатывать интуитивное восприятие рынка.

Заключение
Что нужно знать о Форексе начинающему трейдеру:

• Форекс — это заработок на разнице цен. Чем точнее прогноз уровня цены в будущем, тем больше прибыль;
• залог успеха — знания, постоянная практика, отработка стратегий на демо-счете и в тестере, соблюдения правил риск-менеджмента, управление эмоциями;
• перед открытием сделки на реальном счете необходимо разобраться в принципах трейдинга, терминологии, владеть базовыми навыками работы с торговой платформой и иметь четкий план действий;
• план действий должен отвечать на вопросы: каковы цели и время их достижения? Какие инструменты будут применяться? Что ожидать от торговой системы? Какие есть риски? Что делать в случае форс-мажора?
• торговая система должна отвечать на вопросы: как, когда и по какому принципу открывается сделка? По какому принципу она закрывается? Какие сигналы основные, какие — дополнительные?

Верьте в свои силы, стремитесь узнавать что-то новое, следуйте плану и не сдавайтесь в случае временных неудач.