Стоит ли вкладывать в Биткоин?

Биткоин — самая торгуемая и самая популярная криптовалюта. Несмотря на взлеты и падения его цены, BTC остается крупнейшей цифровой валютой по рыночной капитализации. Его стоимость составляет около $395 миллиардов. Хотя при запуске в 2009 году проект BTC многие считали мошенническим, в настоящее время все больше и больше инвесторов добавляют этот финансовый инструмент в свой инвестиционный портфель.

В этой статье подробно рассмотрены история создания BTC, его отличительные черты, преимущества и недостатки — все, чтобы решить, стоит ли инвестировать в данную криптовалюту.

В этой статье мы разберем:

История Биткоина (BTC)
Фундаментальный анализ Биткоина
Технический анализ Биткоина
Анализ настроений Биткоина
Ожидания экспертов и прогнозы цен на Биткоин
Что влияет на цену Биткоина?
Каковы преимущества инвестиций в Биткоин?
Каковы риски инвестиций в Биткоин?
Как обеспечить безопасность ваших биткоинов
Способы инвестировать в Биткоин
Стоит ли инвестировать в Биткоин?
Заключение
FAQ по инвестициям в Биткоин

История Биткоина (BTC)
Биткоин был создан в 2008 году Сатоши Накамото. Настоящая личность этого человека (или группы лиц) остается неизвестной. Все, что мы знаем, это псевдоним.

Идея создать Биткоин возникла после мирового финансового кризиса 2008 года, когда люди стали терять доверие к банкам и другим финансовым учреждениям. Основная цель — разработать децентрализованную валюту, независимую от каких-либо центральных органов власти или посредников. Биткоин представили мировому сообществу в 2008-м, а год спустя был добыт его первый блок (блок Genesis).

Курс Биткоина всегда был очень волатилен. Однако, несмотря на значительные колебания в течение всего своего существования, цена BTC значительно выросла. В 2009 году монета стоила меньше цента, однако в 2011-м начался сильный бычий тренд – цена достигла $30. В 2013 году цена Биткоина установила новый рекорд — $1100 за монету. В 2014 – 2015 был спад, однако в 2017-м BTC достиг новой вершины в $20000 и продолжал расти до своего исторического максимума в $68000 (2021 год).

Несмотря на значительный спад, инвестирование в Биткоин остается чрезвычайно популярным в 2023 году. Трудно сказать, сможет ли цена монеты вернуться к предыдущему максимуму или даже превзойти его. Тем не менее, BTC по-прежнему очень популярен среди инвесторов и трейдеров. Однако перед принятием инвестиционных и торговых решений необходимо учесть множество различных факторов. Главное — определить, соответствуют ли высокая волатильность BTC вашей торговой стратегии и риск-менеджменту.

Фундаментальный анализ Биткоина
Чтобы понять, стоит ли инвестировать в Биткоин и что происходит в его блокчейн-системе, крайне важно тщательно изучить эту криптовалюту. Существует два распространенных подхода: технический и фундаментальный анализ. Инструменты технического анализа — индикаторы, графические паттерны — работают одинаково для всех финансовых инструментов, однако фундаментальный анализ кардинально отличается.

Прежде чем углубиться в детали фундаментального анализа криптовалют, давайте подробнее рассмотрим данное определение. Фундаментальный анализ — это метод, который помогает инвесторам определить внутреннюю («справедливую рыночную») стоимость актива и выяснить, переоценен он или недооценен. В отличие от технических аналитиков, которые опираются на исторические ценовые данные, эксперты фундаментального анализа изучают макрофакторы (экономические, политические и т. д.), которые позволяют увидеть полную картину рынка.

При фундаментальном анализе Биткоина необходимо учитывать три фактора: состояние блокчейна, финансовые и проектные показатели.

Состояние блокчейна. Данная информация крайне полезна для трейдеров. Многие торговые платформы и криптобиржи разработали полезные инструменты отчетности, которые автоматически отображают важные данные. Наиболее важными внутрисетевыми показателями считаются скорость хеширования Биткоинов, статус и активные адреса, стоимость транзакции и комиссии.

Финансовые показатели предоставляют информацию о денежных потоках на рынке криптовалют. К ним относятся торговые объемы, ликвидность, рыночная капитализация BTC, и т.п.

Проектные показатели позволяют инвесторам оценить динамику и текущее состояние блокчейн-проекта. На этом этапе криптоинвесторы оперируют официальными документами, дорожными картами, анализируют показатели конкурентов и т. д.
Технический анализ Биткоина
Как упоминалось выше, технический анализ помогает трейдерам предсказывать будущий курс по историческим ценовым показателям, например, торговым объемам и средней волатильности. Важно помнить, что данный метод довольно субъективен, его эффективность во многом зависит от опыта и знаний инвесторов.

Технический анализ BTC проводится так же, как и при работе с другими финансовыми инструментами: трейдеры применяют различные индикаторы и графические модели.

Moving Average Convergence/Divergence (MACD);

Relative Strength Index (RSI);

On-balance volume (OBV);

Осциллятор Stochastic;

Pivot points.
Анализ настроений Биткоина
При анализе настроений учитываются эмоции и реакции трейдеров, которые касаются определенного актива. Настроение рынка может быть бычьим или медвежьим, в зависимости от того, кто доминирует на рынке — продавцы или покупатели. Если спрос на актив большой, его цена растет, настроение считается бычьим. А если большинство трейдеров пытаются продать свои активы, то цена будет снижаться, значит, настроение является медвежьим.

При анализе рыночных настроений крайне важно изучать информацию из разных источников. Например, вы можете просто ввести в поисковик «купить BTC» и увидеть интерес к данному запросу. Также рекомендуется изучить тематические статьи и обзоры криптоэкспертов. Кроме того, важно быть в курсе ситуации на других рынках (акции, Forex и т. д.), поскольку различные события могут повлиять на стоимость BTC.

Ожидания экспертов и прогнозы цен на Биткоин
SOLIDITYCAP: Стоит ли вкладывать в биткоин? Мнение экспертов о BTC | SOLIDITYCAP

Биткоин, как и другие криптовалюты, считается очень волатильным активом: довольно сложно спрогнозировать движение цены.

В ноябре 2021 года цена BTC достигла своего исторического максимума — около $68000. Однако затем начался медвежий тренд. Сейчас курс BTC составляет около $66 208.01. Некоторые криптоэксперты считают, что нисходящий тренд продолжится и цена Биткоина упадет до $10000. Есть и совершенно невероятные прогнозы; так, Кэти Вудс ожидает, что к 2030 году Биткоин будет стоить $1 миллион.

Стоит отметить, что никто не может со 100%-ой точностью спрогнозировать курс BTC. Тем не менее, перед началом торговли важно изучить мнения разных экспертов, чтобы лучше понять настроения рынка Bitcoin.

Что влияет на цену Биткоина?
На стоимость Bitcoin влияют почти те же факторы, что и на любой другой криптоактив: спрос со стороны пользователей, количество криптовалют-конкурентов, новости рынка, регулирование отрасли, общее предложение и т.п.

Дефицит предложения
Интересной особенностью Bitcoin является то, что его предложение ограничено – майнинг будет остановлен, когда количество BTC достигнет 21 млн. токенов. С одной стороны, Биткоин можно легко распространять через Интернет. С другой стороны, ограниченное предложение делает данную криптовалюту дефицитной.

В то время как количество Биткоинов, которые можно добыть, продолжает сокращаться, сеть демонстрирует впечатляющий рост. В 2022 году скорость хеширования BTC достигла беспрецедентного максимума. Почему это важно? Хешрейт отражает количество энергии, необходимое для транзакций криптовалюты. Более высокая скорость хеширования означает больший интерес к этой криптовалюте и большую конкуренцию за ее получение (в качестве вознаграждения за майнинг).

Массовое использование
Внедрение блокчейн-технологий является важным фактором развития. В настоящее время криптография устойчиво набирает популярность. Для сравнения, если Интернет показывает рост на уровне примерно 63% в год, то Биткоин-технология “растет” на 113% ежегодно. Что это означает для цены криптовалюты? Чем больше людей будет использовать технологию Bitcoin, тем быстрее будет развиваться ее сеть, а цена BTC будет расти.

Регулирование
Биткоин — это сеть, которую никто не контролирует. Однако у этого статуса есть как преимущества, так и недостатки. Отсутствие регуляции означает, что BTC можно свободно использовать на международных рынках, не подчиняясь каким-либо государственным правилам. Тем не менее, на его цену по-прежнему сильно влияет региональное законодательство. Например, значительное падение стоимости Биткоина в ноябре 2019 года обусловлено новой политикой Китая в отношении компаний, которые занимаются криптовалютными операциями. Кроме того, плохое регулирование Биткоина вызывает немало беспокойства относительно безопасности блокчейна. СМИ нередко пишут о случаях мошенничества с криптовалютами, крупных взломах и кражах на многомиллионные суммы.

Халвинг Биткоина
Халвинг является одним из основных событий в цикле майнинга Биткоинов. Его суть заключается в том, что вознаграждение за каждый блок BTC уменьшается вдвое; в результате снижается скорость выпуска токенов на рынок. Основная цель этого процесса — снижение инфляции криптовалюты за счет сокращения ее количества в обращении (таким образом, увеличивается спрос).

Халвинг Биткоина проводится раз в четыре года. В 2009 году вознаграждение за каждый добытый блок Биткоина составляло 50 BTC. В 2012-м после первого халвинга оно снизилось до 25 BTC, в 2016 году — до 12,5 BTC, а в 2020-м — до 6,25 BTC.

Если провести аналогии халвинга с другими активами, например, с серебром или золотом, то можно предположить, что при дефиците производства их стоимость должна повышаться. В подтверждение этой теории, цена Биткоина значительно росла примерно через год после каждого халвинга. В 2013 году курс BTC вырос с $13 до $1100. В 2017-м стоимость токена достигла около $20000, т.е. увеличилась в 20 раз. В 2021 году Биткоин взлетел до исторического максимума — почти до $68000.

Каковы преимущества инвестиций в Биткоин?
Если вы хотите оценить потенциал инвестиций в Bitcoin, стоит изучить его преимущества и недостатки.

Ликвидность. Биткоин известен своей высокой ликвидностью, его можно легко обменять на наличные деньги или другие активы в течение нескольких минут. Более того, Биткоин, как и другие криптовалюты, торгуется круглосуточно.

Доступность. Каждый может использовать Биткоин. Все, что нужно,— доступ к интернету через смартфон или компьютер. Более того, в отличие от традиционных валют, пользователям не нужно разрешение для открытия счета. Это децентрализованная сеть, в которой нет банковского или государственного контроля.

Прозрачность. Биткоин-транзакции основаны на технологии распределенного реестра, которая позволяет каждому пользователю блокчейна свободно просматривать всю хранимую информацию, при этом обеспечивается высокий уровень безопасности.

Защита от инфляции. Предложение Биткоина ограничено, поэтому, в отличие от фиатных валют, цена BTC не подвержена инфляции. Более того, из-за дефицита предложения стоимость монеты, вероятнее всего, возрастет.

Диверсификация. Биткоин может служить эффективным инструментом диверсификации — его цена слабо коррелирует с другими финансовыми активами (акциями, облигациями и т. д.). Таким образом, если часть акций в вашем инвестпортфеле упадут в цене, инвестиции в Биткоин могут компенсировать потери. Однако помните: BTC крайне волатилен, что может серьезно повлиять на весь портфель.

Более высокая потенциальная доходность. Биткоин — очень нестабильная инвестиция, это является как преимуществом, так и недостатком криптовалюты. Если у трейдеров есть опыт и они готовы идти на высокий риск, в случае успеха BTC принесет высокую прибыль.

Каковы риски инвестиций в Биткоин?
Чтобы избежать высоких убытков, важно знать об основных рисках Биткоин торговли.

Волатильность. Цена BTC подвержена серьезным взлетам и падениям. Она может резко взлететь, так и быстро упасть до локального минимума. Однако эта особенность BTC позволяет получить высокую прибыль.

Отсутствие регулирования. Отсутствие государственного надзора также является палкой о двух концах. С одной стороны, Биткоин можно легко использовать в международных транзакциях, но, с другой стороны, такие операции не обеспечивают юридическую защиту. Таким образом, инвестирование в Биткоин сопряжено с мошенничеством. Более того, BTC-транзакции необратимы — в случае чрезвычайной ситуации их нельзя будет изменить.

Сложность в освоении. Инвестирование в Биткоин и другие криптовалюты сопряжено с многочисленными рисками, его сложно освоить начинающим трейдерам. Любая ошибка из-за недостатка опыта или знаний может привести к печальным последствиям.

Проблемы с безопасностью. Биткоин считается криптоактивом с высоким уровнем безопасности благодаря децентрализованности и собственной блокчейн-технологии, однако полную защиту средств никто не гарантирует. К примеру, если инвестор теряет свой холодный криптокошелек (специальный жесткий диск, похожий на USB-накопитель), он теряет доступ к своим цифровым активам.

Как обеспечить безопасность ваших биткоинов
Хакерские атаки всегда были серьезной проблемой в криптосообществе. Согласно исследованию Trading Platforms UK, общий ущерб, связанный с кражами цифровых активов, вырос на 38,38% – с $370,7 млн. (2019 год) до $513 млн. (2020 год).

Чтобы обеспечить защищенность Биткоин-инвестиций, необходимо соблюдать правила безопасности. Крайне важно выбрать торговую платформу, в которой есть многофакторная аутентификация, частное страхование и другие защитные функции. Более того, некоторые криптоэксперты рекомендуют использовать не только горячие, но и холодные кошельки, которые не подключены к Интернету и лучше защищены от хакерских атак. Однако, как упоминалось ранее, не стоит забывать, что при потере холодного кошелька вы потеряете доступ к своей учетной записи и инвестициям.

Способы инвестировать в Биткоин
SOLIDITYCAP: Стоит ли вкладывать в биткоин? Мнение экспертов о BTC | SOLIDITYCAP

В первые дни существования Биткоина майнинг был единственным способом инвестировать в эту криптовалюту. Однако в наши дни процесс стал проще. Трейдеры могут просто купить Биткоин, как и любой другой финансовый актив. Более того, они могут выбирать разные способы управления своими инвестициями.

Метод «купи и держи»
Этот тип инвестиций подразумевает покупку Биткоинов в торговой платформе, а затем хранение их на криптокошельке в расчете на рост цены. Криптокошельки делятся на два типа:

горячие кошельки подключены к Интернету, более уязвимы для хакерских атак;

холодные кошельки внешне похожи на USB-накопители и не подключены к Интернету.
Покупка и хранение Биткоинов сопряжены с рисками, которые необходимо учитывать. Одним из наиболее серьезных недостатков является высокая волатильность — цена BTC может мгновенно измениться в любом направлении.

Трейдинг
Трейдинг — это еще одна форма инвестирования в Биткоин. В этом случае необходимо разработать торговую стратегию, которая может быть краткосрочной или долгосрочной.

Долгосрочные торговые системы подразумевают, что трейдеры покупают BTC и хранят их в течение длительного периода для последующей продажи по более высокой цене.

Краткосрочная торговля Биткоинами означает, что трейдеры стремятся получить прибыль от краткосрочных движений цены BTC. Обычно это более рискованные стратегии, требующие серьезной подготовки.
Есть также два возможных способа торговли:

Прямая торговля — это самый распространенный подход, используется на всех типах рынков. Данный способ подразумевает покупку по низкой цене и последующую продажу по более высокому курсу.

При торговле деривативами (фьючерсами, CFD и т. д.) трейдеры не владеют самим активом, а получают прибыль от ставок на изменение цены BTC. Также данный подход предполагает использование кредитного плеча, которое позволяет увеличить торговые объемы. Также трейдерам доступны сделки как на покупку, так и на продажу. Однако важно помнить: при торговле деривативами и использованием кредитного плеча риски значительно выше.
Стоит ли инвестировать в Биткоин?
Каждый решает сам, стоит ли инвестировать в Биткоин. Многое зависит от торговых целей, отношения к риску, торгового опыта и времени, которое трейдеры готовы потратить. Однако самое важное при инвестициях в Биткоин — помнить, что данная криптовалюта чрезвычайно нестабильна и непредсказуема. Торговля BTC может привести как к очень высокой мгновенной прибыли, так и к существенным убыткам. Таким образом, перед принятием инвестиционных решений убедитесь, что вы знаете все о преимуществах и рисках. FOMO (страх упущенных возможностей) не должен быть вашей главной и единственной мотивацией.

Заключение
Биткоин — это самая популярная криптовалюта, которая продолжает привлекать внимание многих трейдеров. BTC отличается высокой ликвидностью, прозрачностью, отсутствием государственного регулирования и высокой потенциальной доходностью. Однако как определить, что Биткоин – подходящая инвестиция?

Убедитесь, что вы знаете не только о преимуществах BTC, но и все возможные риски. Применяйте различные типы анализа, чтобы сформировать более четкое представление о ситуации на рынке, а также убедитесь, соответствует ли эта криптовалюта вашим торговым целям.